Эти идеальные облигации

Алексей Хмелевский, независимый финансовый консультант, рассказал, почему начинающий инвестор должен начинать частные инвестиции с такого идеального для него финансового инструмента, как облигации. В чём их природа, безопасность и предсказуемость. Как ведут себя облигации тогда, когда наступает экономический и финансовый кризис. Что такое короткие облигации. Уместно ли сравнивать облигации и банковские вклады: проценты, купонный доход. Сбербанк – сравниваем риски облигаций и депозитов. Что такое результирующая доходность и купонная доходность. Как ваша пенсия может увеличиваться за счёт облигаций. Как купонные выплаты смогут обеспечить отпуск.

Персональная консультация Алексея Хмелевского по финансовому и инвестиционному планированию: https://eqpa.ru/sov/khmelevsky/

⏰ТАЙМ-КОДЫ:
00:40 — Облигации – идеальный инструмент для начинающих инвесторов
02:18 — Критерии выбора эмитента облигаций
03:45 — Облигации можно сравнить с банковским депозитом
07:15 — Возможность настройки инструмента под клиента
09:55 — Облигации – это отличный инструмент для пассивного дохода

Предложения для наших зрителей и партнёров:
➛Курс “УПРАВЛЕНИЕ ДЕНЬГАМИ. ПСИХОЛОГИЯ УСПЕХА”: https://eqpa.ru/lukashenko/
➛Выберите персонального консультанта по управлению деньгами и инвестициям: https://www.eqpa.ru
➛Бесплатное участие в конференции «InvestTech Showcase для частных инвесторов» – 13 ноября 2019 года – демонстрация инвестиционных приложений и обсуждение актуальных законодательных изменений, встреча с экспертами и финансовыми блогерами: https://bankovskoe-obozrenie.timepad….

Книги о личных финансах, инвестициях и управлении собственными деньгами:
➛Юлия Лукашенко «Люди, которые играют в деньги, и деньги, в которые играют люди»: https://finarty.ru/shop/s/82
➛Ян Арт «Форекс для скептиков»: https://finarty.ru/shop/s/3

Подписывайтесь на наш канал и будьте в курсе новостей, событий и специальных предложений: https://goo.gl/psct2M

Субтитры
00:00 это означает что я просто дал газпрому
00:02 займы под портфель рантье сделаем так
00:04 чтоб это были ежемесячные платежи
00:06 просто получаем купонную доходность ждем
00:09 погашения этих облигаций дамы и господа
00:19 добрый день вами алексей хмелевский
00:21 основатель школы финансовой грамотности
00:23 и сегодня я хотел бы поговорить с вами о
00:25 таком замечательном инструменте для
00:29 зарабатывания денег как облигации почему
00:33 именно них потому что в моем понимании
00:37 облигации это идеальный инструмент для
00:40 начинающего инвестора
00:43 тому есть целый ряд причин первая и
00:48 наверное главное безопасность
00:50 облигации это инструмент на котором
00:53 очень сложно потерять деньги я то один
00:57 из самых консервативных и надёжных
00:59 инструментов всей финансовую систему не
01:02 зря же государственный пенсионный фонд и
01:05 частные пенсионные фонды
01:07 большинство своих денег вкладывают
01:10 именно в этот инструмент так чем хуже
01:14 второе облигации и отдать инструмент
01:19 который очень хорошо математически
01:21 считается то есть он предсказуем еще до
01:25 того как вы купили себе облигацию вы
01:28 знаете когда она будет погашена
01:30 вы знаете когда по ней будут
01:33 выплачиваются купоны и в каком размере
01:36 то есть вы можете предсказать полностью
01:39 денежный поток
01:40 к вам в карман на весь срок инвестиций и
01:43 возврат основной суммы и вообще
01:47 облигация это займ то есть если я купил
01:51 облигацию газпром это означает что я
01:54 просто дал газпрому займы подход в этом
01:56 плане к облигации
01:58 понятен на интуитивном уровне точно так
02:01 же как в быту то есть вот вася можно за
02:04 денег до получки вот честно и он даст
02:07 опеки лучше не надо потому что он может
02:09 уйти в запой и точно забудет что у вас
02:12 брал деньги вот к выбору эмитентов
02:16 облигаций подход примерно такой же и так
02:19 надежность математической просчет и
02:22 полная предсказуемость а денежных
02:25 потоков следующие облигации очень
02:29 спокойный инструмент когда на рынке
02:32 случаются кризисы котировки акций и
02:34 производных инструментов и валют и
02:37 товаров как бешеные начинают туда-сюда
02:40 ходить расти падать и инвесторы в эти
02:45 инструменты теряют огромное количество
02:47 нервов они обязательно денег но не ровки
02:51 инвесторы в облигации абсолютно спокоен
02:53 и потому что облигации очень слабы
02:56 чувствительны к таким внешним
02:58 воздействиям особенно облигации которые
03:02 относятся к так называемому классу
03:04 коротких а именно облигации у которых до
03:07 погашения меньше трех лет если вы
03:09 посмотрите график то он близок к прямой
03:13 линии
03:15 а если до конца срока жизни облигация
03:17 осталась где-то в районе полугода и нет
03:20 риска что у нее может случиться дефолт
03:23 или реструктуризация ну то есть какие-то
03:25 неприятности то это облигация вообще не
03:29 теряет в цене несмотря на например обвал
03:32 на мировых рынках то есть это еще и
03:35 очень спокойный инструмент который
03:37 бережет наш с вами не rowan когда я
03:39 говорю что облигации замечательный
03:40 инструмент в том числе по доходности я
03:42 сравниваю их с наиболее близким и кстати
03:46 наиболее
03:48 знакомом и распространенным в нашей
03:50 стране инструментом а именно банковский
03:53 депозит и это кстати еще один повод
03:56 купить облигации потому что они очень
03:58 похожи на депозит депозит а есть срок на
04:01 который вы кладете деньги в банк
04:02 облигации тоже есть срок жизни то есть
04:05 срок до погашения по депозиту платятся
04:08 проценты по облигациям выплачивается
04:12 купонный доход при этом он может
04:14 выплачиваться один раз в год два раза в
04:17 год 4 раза в год и вообще каждый месяц в
04:20 зависимости от того какие то облигации
04:22 соответственно риск тут самый простой
04:26 пример вот есть допустим сбербанк
04:28 которому большинство наших граждан
04:30 доверяет это большой государственный
04:33 надежный маг ведь вклады в сбербанке
04:35 они конечно не самые доходные среди
04:37 других банков но зато надежно и при этом
04:39 есть облигация сбербанка то есть
04:41 рыночное займ того же сбербанка
04:44 оформленные виде ценные бумаги
04:46 облигации сбербанка россии то есть риск
04:50 по вкладу сбербанка и риск по облигации
04:53 сбербанка он одинаков но при этом
04:55 доходность по облигациям репербан к
04:57 примерно на два процента выше чем ставка
05:00 по вкладу на депозите при всех прочих
05:03 равных
05:04 просто так лишние несколько процентов
05:06 доходности поэтому до облигации являются
05:10 доходным инструмент вообще у облигации
05:13 есть два понятия доходность есть
05:16 результирующая так называемая доходность
05:18 к погашению она показывает полную сумму
05:22 нашего с вами заработка от инвестиций в
05:25 эту облигацию а ведь купонный доход то
05:28 есть характеристика показывающие текущий
05:30 денежный поток который мы с вами
05:32 получаем
05:35 иногда мечты находится ближе чем мы
05:38 думаем
05:41 и главное сделать шаг навстречу своей
05:44 бизнес мечте и реализовать ее
05:47 [музыка]
05:51 haima
05:53 или водный бизнес-кредит для женщин от
05:56 банка центр-инвест ваше будущее наша
06:00 работа
06:00 а есть купонный доход то есть
06:04 характеристика показывающие текущий
06:07 денежный поток который мы с вами
06:08 получаем ее здесь для простоты понимания
06:11 сразу конкретный пример
06:13 мы в нашей школе разработали так
06:15 называемый портфель рантье
06:16 то есть портфель который предполагает
06:19 что все получаемые средства от этих
06:22 инвестиций мы с вами тратим на жизнь да
06:25 не реинвестируем не накапливаем а просто
06:28 тратим то есть некая прибавка к зарплате
06:30 или к пенсии так вот можно сделать
06:33 облигационный портфель который будет
06:36 приносить нам 10000 рублей ежемесячно и
06:39 на этом нужно всего девятьсот семьдесят
06:42 тысяч рублей то есть доходность этого
06:44 портфеля выше 12 процентов годовых и как
06:48 вы понимаете это масштабирую
06:49 то есть вот у вас есть миллион рублей вы
06:52 получаете 10000
06:54 у вас есть там 2 миллиона до это уже 20
06:57 если у вас есть скопленные 6 то это 60 в
07:00 месяц это уже вторая зарплата а два
07:03 миллиона скопленные добавленные например
07:05 к пенсии 20000 к пенсии ну как понимаете
07:09 это хорошая прибавка к пенсии
07:11 витязь можно еще и настраивать
07:14 инструмент под вас под портфель рантье
07:17 сделан так чтоб это были ежемесячные
07:19 платежи при этом это чистые деньги
07:23 потому что целый ряд облигации не
07:25 облагается налогом на доходы физических
07:27 лиц при помощи облигации можно
07:31 решать и другие задачи то есть подбирая
07:35 таким образом облигации чтобы
07:37 денежный выплат по ним приходились на
07:39 нужный вам момент ну например сделать
07:42 портфель который бы купонные выплаты по
07:45 которому приходились бы два раза в год
07:47 как раз тогда когда вы любите ездить в
07:49 отпуск и вам не надо было думать о том
07:51 где набрать на эти деньги на этот отпуск
07:53 а просто это инвестиция каждый раз
07:56 обеспечивала бы вас этим самым отпуском
07:59 два раза в год по большинству облигации
08:02 кстати купонные выплаты как раз два раза
08:05 в год и плодятся
08:06 облигации являются стабильным спокойным
08:10 доходным консервативным предсказуемым
08:14 инструменту больше всего похожим на
08:16 вклады то есть начинающему инвестору
08:18 который до этого только вкладывал деньги
08:21 на депозит в банке будет проще всего с
08:24 ними работать плюс минимальные шансы
08:27 пакет потому что ключевым риском по
08:29 облигациям является ситуация дефолта то
08:32 есть ситуация когда компания занимавшие
08:35 эти деньги нет может расплатиться по
08:37 своим обязательствам не может вернуть
08:40 долг как вы понимаете ситуация когда
08:42 например газпром не может расплатиться
08:43 по своим долгам и минфин российской
08:46 федерации или
08:49 министерства финансов республики якутия
08:51 то то есть вот облигации они вообще
08:54 разные очень бывают
08:55 эта ситуация она примерно равна
08:57 вероятное означает что в стране
08:59 случилось что-то совсем плохое
09:01 настолько плохое что при этом
09:04 вероятность того что деньги на вкладе
09:07 выживут да а потому что они защищены и
09:10 свою кажется маловероятным то есть в
09:14 случае вот такого масштабного кризиса
09:17 когда государственные и муниципальные
09:19 облигации
09:20 испытывают дефолт до надеяться на защиту
09:24 если вы достаточно наивно это вещи
09:26 примерно одного порядка а если мы не
09:29 берем эти риски не закладываем все на
09:32 них то в остальном облигаций очень
09:34 надежен и спокойный инструмент для
09:37 не только начинающего инвест
09:39 но и в моей голове любую инвестор
09:42 который комплексно диверсифицирован а
09:44 подходит к своему навести ци должен
09:47 иметь в составе своего портфеля какое-то
09:49 количество облигаций ну и последняя
09:52 облигация идеальный инструмент для так
09:55 называемого почти на по доходу поскольку
09:58 купив один раз облигационный портфель мы
10:01 с вами не должны дергаться думать
10:04 перетряхивать его и так далее мы
10:07 обеспечивали себе можно нам доходность и
10:10 ближайшие там три пять или десять лет
10:13 просто получаем купонную доходность ждем
10:17 погашения этих облигаций
10:18 то есть это еще и не требует вашего
10:21 внимания и усилий позволяя заниматься
10:23 другими вещами а пассивный доход но
10:28 насколько сейчас мне известно это
10:32 общемировая тенденция плюс это очень
10:34 близко для нас луках бы вспомнить ее
10:38 белье на печке до 1 1 хорошо подумать
10:40 сделать портфель а дальше эти деньги
10:42 спокойно работают на нас принося
10:46 регулярно прибыль при том эту прибыль
10:50 выше чем если бы мы разместили эти
10:52 деньги привычным образом в баке вот если
10:56 кратко так подробности про рынок
10:58 облигаций с удовольствием расскажу на
11:02 своих консультациях
11:03 рад буду придумать что то что подойдет
11:07 именно вам поскольку как я уже говорил
11:09 облигации позволяют индивидуально
11:12 настраивать портфель под интересы
11:14 конкретного инвестора спасибо за
11:17 внимание увидимся
11:18 13 ноября в рамках конференции инвест
11:21 тех 2019 при поддержке порталов инверсия
11:24 точка ру состоится печь сессия
11:26 демонстрации инвестиционных digital
11:28 решений и дискуссия с участием фандера в
11:31 частных инвесторов
11:32 инвест блоггеров активных публичных
11:34 трейдеров участники обсудят следующие
11:36 вопросы закон о категоризации частных
11:39 инвесторов что изменится для клиентов и
11:41 участников рынка консультант
11:43 инвестиционный советник робой драйзер
11:45 кому доверяясь при принятии инвест
11:48 решений что хочет клиент от
11:50 инвестиционного сервиса
11:51 как найти правильный баланс между
11:53 простотой и функциональностью приложения
11:55 пройти регистрацию на бесплатное участие
11:57 в местах шоукейс частные инвесторы могут
12:00 по ссылке под этим видео

Категория: Блог трейдера

Аватар автора Максим Васильков

Максим Васильков

Максим - профессиональный телеведущий, трейдер, бизнесмен. Этот сайт являеться его хобби, здесь вы можете просматривать интересные видео, передачи, записи об инвестировании, финансах, бизнесе, биржах.

Код для размещения видео на ваш сайт

 Frankfurt
 Sydney
 New York
 Moscow
 Tokyo
GMT