Вредные советы-4: Кризис и Мы

00:00 таких экономиках как россия кризиса
00:03 происходит один-два раза
00:05 10 15 лет мы видим это параллелями
00:08 движение российского реал или
00:09 бразильского рубля да да я я говорил мы
00:12 живем в экономике с а чего высокой
00:16 сырниками
00:18 [музыка]
00:23 добрый день я надеюсь что ваш день тоже
00:26 был удачной и будет удачным я ученый
00:30 исследователь вдруг стал писателем и
00:32 решил написать книгу для всех правила
00:36 бессмысленное финансового поведения
00:38 потому что жизнь наша в россии как мы
00:42 говорим волатильна
00:43 и они обязательно будут кризис и да да
00:46 конечно вот первый совет эрн вредный все
00:52 в порядке жизнь
00:54 ровная курс рубля стабильный вроде бы
00:59 этой пошли деньги как-то все стало
01:03 налаживаться и все замечательно и все
01:07 можно вздохнуть
01:08 облегченно trees of не будут все будет
01:11 порядке впереди ровная длинная дорога
01:16 нет это вредный совет
01:21 потому что все будет ровным счетом
01:23 наоборот я в том что в таких экономиках
01:27 как россия
01:28 chris происходит один-два раза 10 15 лет
01:33 мы даже статистику считали
01:34 больше 400 банковских дуговых валютных
01:38 кризисов
01:39 180 экономиках за 30-40 лет жестокая
01:44 необходимость железная закономерность в
01:48 самом деле мы пока идем по этой дорожке
01:50 потому что в этом году юбилей в этом
01:55 году ровно 150 лет финансовым и
02:01 банковским кризисом россия
02:03 потому что первый настоящий кризис
02:05 россия случился в 1869 году потом был
02:11 такое
02:12 более-менее ровно и существование и
02:16 вновь подъем 1890-е годы опять на рубеже
02:23 19 и 20 веков
02:25 кризис потом
02:30 затуманенное существование и вдруг опять
02:33 в 1908 1112 году подъем все бурлит и
02:37 покупает ценные бумаги все зарабатывает
02:40 это говорит вам подобное и вдруг 2 14
02:44 год бирже останавливается февраль 1917
02:49 года бирже останавливаются 1917 год
02:54 октября
02:56 бирже ценной бумаги право собственности
02:59 немедленно прекращает существование
03:01 несколькими декретами большевиков 20-е
03:05 годы биржа 5 закрывается в конце 20-х
03:08 годов вновь закрывается наконец начале
03:11 1990 годов замечательно романтическое
03:14 событие приезд к паску полного состава
03:17 директоров нью-йоркской фондовой бирже и
03:19 наши впечатления о том что впереди
03:20 большой нью-йорка 1994 год 1 валютный
03:26 кризис резкое падение курса рубля 1997
03:29 98 год большой огромный финансовый
03:32 кризис в россии потом еще 2008 и 2009
03:35 2014 наконец прошлом году весной 2000 18
03:41 года и введением нового раунда санкции
03:44 новая девальвация рубля весной или это
03:47 вот это жизнь это цикла это то с чем мы
03:54 существуем крис и эта часть
03:57 существования общем то все происходит
03:59 одинаково
04:01 давайте вернемся на 150 лет назад и
04:06 посмотрим что происходит а происходит
04:09 бум акции железных дорог коммунальная
04:15 акция выигрышная
04:17 государственная облигация все растет
04:20 цене каждый считает своей необходимостью
04:24 войти на этот рынок от самых мелких
04:26 чихнуть вода знаете все готовы покупать
04:29 ценные бумаги вот воспоминания суворина
04:32 знаменитого писателя и публициста о том
04:36 как мелкий чиновник собирает 350 рублей
04:41 закупает акция право на акции по 5
04:45 рублей на штуку
04:46 они растут цене эти права перепродают
04:49 они вместе 250 рублей становится 500
04:53 потом 1000 1500 вот он за полгода до
04:58 дорастает до ста тысяч рублей это было
05:01 все в 1869 году на ход себе невесту
05:06 уходит со службы
05:08 покупает экипаж а к концу этого года
05:12 крах всю испаряется и что происходит с
05:16 этим мелкому чиновнику как и со многими
05:18 другими подобными ему никто не знает
05:22 причём из интер ing
05:23 это был типичный мыльный пузырь где
05:27 ценного и манипулированию где
05:29 существовала так называемый дикий рынок
05:33 где
05:34 просто собирались покупатели и продавцы
05:37 и сами определяли эти цены которые будут
05:41 на xxii в этот день сдували
05:45 продавали опускали и так далее или еще
05:50 история о том как вдова выигрывала
05:52 судебное дело в сенате отвоевала 9000
05:55 рублей радостная должна была приехать к
05:59 своему мужу с этими деньгами это были
06:02 последние деньги
06:03 семье и вдруг кто-то из знакомых
06:05 посоветовал могут вложить сделаешь мужи
06:08 подарок она вкладывает эти девять тысяч
06:10 рублей это не только ее деньги но еще и
06:13 чита эти деньги испаряются вдруг у химии
06:18 историями пронизана вся дорожка
06:21 российских финансовых кризисов где мы
06:25 играемся не исключением мы это правило
06:28 мы связаны с другими рынками где кризис
06:31 и происходит с точно такой же
06:33 регулярностью и в том же самом в 1869
06:36 году одновременно с петербургом
06:39 произошел биржевой крах на русских
06:43 бумагах берлине все это нам очень хорошо
06:45 знакомыми но что нам до 1800
06:50 69 года когда мы живем здесь и сейчас
06:55 нас больше всего волнует а что будет
06:58 дальше а дальше будет кризиса дальше
07:01 будет очень нестабильная дорожка потому
07:04 что хорошо известна как они происходят
07:08 все что было в 1998 2008 и 2009 годах и
07:14 2014 и даже в 1018 очень похожи друг на
07:18 друга потому что мы российская экономика
07:21 очень зависим мировых цен на нефть и на
07:25 газ на другой сырье
07:27 мы крайне и функционально
07:31 зависим от курса доллара и евро двух
07:35 мировых резервных валют
07:37 мы очень чувствительны к тем кто
07:41 называется кори трейдеры до странам
07:44 прежде всего в пик плетеную инвесторам
07:47 которые всегда присутствует на
07:51 российском рынке чтобы он в 1998 году и
07:55 что такое
07:55 кэри трейдеры cryp trade это возможность
07:58 зарабатывать на разница в доходности
08:01 между российским рынком и рынком и на
08:05 страну предположим если на российском
08:08 рынке доходность восемь девять десять
08:10 процентов а бывали времена они были это
08:12 доходность была гораздо выше а курс
08:15 рубля стабилен то вы всегда можете
08:17 обернуть
08:18 доллар или евро в рубли зайти на
08:21 российский рынок получи свои 8 10 12 или
08:24 даже больше процентов и если курс рубля
08:27 стабилен то вы соответственно затем
08:29 счастливые можете конвертировать эту
08:33 сумму из рублей
08:34 опять доллар или евро на другую валюту и
08:37 соответственно получить свою
08:39 замечательную валюта на доходность семь
08:41 восемь девять десять процентов а может
08:43 быть и выше и это замечательно потому
08:45 что
08:46 во всем мире кроме таких экономим как
08:49 россии процент гораздо ниже например
08:52 европе этот процент как хорошо
08:54 известного отрицательно когда вы это
08:56 сделали и вы счастливы и но вы понимаете
09:00 что эти
09:01 и вложения спекулятивные если вы
09:04 чувствуете что возникает малейшее риски
09:06 внутри россии
09:07 того что рубль может упасть или ваше
09:12 вложение подвергаются какому-либо
09:13 другому риску при политическому или про
09:17 центру или ликвидности вы немедленно
09:21 потому что вы спекулятивный инвестор вы
09:23 немедленно уходите с российского рынка и
09:27 забирайте эти деньги и это то что мы
09:29 называем внезапной остановкой в каре
09:33 треде
09:34 паника волна кори трейдеров выходит с
09:38 российского рынка соответственно рублёв
09:42 массу порядком превращается в доллары в
09:46 евро это очень сильное давление на
09:49 российская валюта рубль падает вспышкой
09:51 инфляции начинается то что финансисты
09:54 называется цепная реакция системного
09:56 риска все это передается на банке и
09:58 плохие активы начинаются неприятности с
10:01 банками все это под рук передается в
10:03 экономику это было наверное 4 1998 год
10:13 это кризис на рынке государственных
10:17 ценных бумаг
10:18 это паника вокруг рынка какого 2008 2009
10:24 года это то что мы называем финансовую
10:26 инфекция станции заражение то что было
10:29 занесено в россию из глобальных финансов
10:31 но это точно так же спусковой крючок
10:35 механизм падение рынка через кэри
10:38 трейдеров точно так же происходило с
10:41 четырнадцатом году связи с падением
10:42 мировых цен на нефть связи с укреплением
10:47 долларов евро и в прошлом году в 2018
10:51 году мы все увидеть
10:52 девальвацию рубля как ответ на санкции
10:56 на ранд очередной раунд санкция который
10:58 был заявлен соединенными штатами америки
11:01 да что же такое почему так не везет
11:04 почему с какой стати продолжает и дальше
11:09 готовиться жить в такой сейсмики потому
11:12 что обычно
11:13 кризисе в россии бывают но гораздо
11:15 сильнее масштабнее
11:17 нежели чем европе или в сша лет в том
11:20 что называется другие развитые страны
11:22 есть мы должны вспомнить что кэри
11:25 трейдеры или глобальные инвесторы
11:27 которые действуют как кэри трейдеры
11:29 рассматривает россию как бразилию я даже
11:32 текста писала россии так бразилия как
11:34 кусочек
11:35 портфели от подобных активов и
11:38 действительно между россии бразилия
11:41 много сходства это большие федерации те
11:44 кто вниз живут считают что них особенно
11:47 и неповторимые
11:48 дорожки это странное которые считать
11:52 себя великими хотя бразилия скорее
11:55 всегда склонила к тому что она большая
11:57 великая но вот в региональном плане
12:00 нашей экономики сопоставимые они не так
12:05 уж далеко в мировой табели о рангах
12:07 короче говоря с конца 90-х годов
12:11 глобальные инвесторы делают одно и то же
12:14 когда в 1998 году упал в августе
12:18 финансовый рынок в россии когда
12:21 закончилась разрушилась пирамида
12:23 государственных ценных бумаг
12:25 немедленно кэри трейдеры начали выводить
12:27 свои капиталы финансового рынка бразилии
12:32 там тоже случился кризис очень похожи на
12:35 биржу сан-паулу те же самые 50 процентов
12:37 иностранных инвесторов держит обороты
12:40 рынке акции и также активно
12:45 иностранцы нерезидент вовлечены в
12:48 операции на рынке деривативов облигации
12:50 то не знает что это все плохо надо
12:53 просто знать что это спекулятивное
12:57 вложение
12:57 и как только на этих рынках возникает
13:02 ощущение того что риски будут чуть чуть
13:06 больше
13:07 риски начинает увеличиваться возникает
13:09 волатильный сессия начинается массовый
13:12 уход этих вложений с этих рынков неважно
13:15 российского или бразильская вот мы видим
13:17 это параллельное движение российского
13:19 реал или бразильского рубля да да я я
13:21 говорил российского рубля и бразильского
13:26 реала и акции
13:28 бразильских или российских нет долгое
13:33 время более коррелирована с российским
13:35 чем рынке латинской америке и в первую
13:38 очередь
13:38 рынок бразилия и тогда для нас это
13:44 большое утешение потому что мы понимаем
13:48 в какой-то момент что если рынке похоже
13:51 экономики похожий странно похоже
13:53 и мы знаем даже что то что мы делаем в
13:57 россии то экономика которую мы строим
13:59 эта латиноамериканская модель мы даже
14:01 говорим latin американизации
14:03 российской экономики и тогда это большое
14:07 утешение потому что получается что это
14:10 просто большое латиноамериканское
14:12 приключение мы можем все вместе
14:14 socialite или румба туле танка то ли еще
14:17 что либо
14:18 и если мы можем предсказывать будущее
14:22 россии
14:23 пол прошлому бразилии или других
14:26 латиноамериканских стран мы должны
14:30 понимать что впереди большое приключение
14:34 в десятки лет потому что бразилия вся
14:38 эта история эта пляска
14:40 она уже продолжается по моему больше
14:43 двух сотен
14:45 лет это очень помогает на самом деле
14:49 думать что это латиноамериканское
14:51 подключение
14:52 даже мантру сочинил который можно читать
14:55 по утрам чашечка кофе когда ты
15:01 переживаешь у тебя тоже чувствую риска
15:03 ведь я какие-то проблемы те достаточно
15:08 прочитать жили представьте что вы живете
15:10 в латинской америке и отдаетесь потоку
15:13 времени никуда не торопясь
15:15 то надувай здесь от гордости то заносите
15:17 куда-то влево то вас ждет инфляция то
15:20 местные бароны устраивает какой-то кутеж
15:22 и на всем этим видео и легкий дымок
15:25 трах-тарарах
15:26 переворот и змеи курса правительства и к
15:29 другому борту грузовика округам сон 6
15:32 команд
15:32 бедной лизы бароны для дет там ее хижины
15:36 десять раз по три толстяка бандиты
15:39 длинные юбки по 2 тающие полу мохнатые
15:41 чудаки которые заклинаю стать развитыми
15:44 те кто недоразвитыми хотели
15:45 развивающейся вокруг чудаками я которую
15:48 заклинает кстати развитыми тех кто
15:51 недоразвиты хотя и развивающийся
15:54 официоза жужжат как шмели и уникальность
15:56 и неповторимость особенность отдельность
15:58 революционного нашего пути неся своих
16:00 брюшках только меда потому что только
16:03 наш особенно путь похож на млечный путь
16:06 представьте что вы живете в латинской
16:08 америке и как только вы это признаете
16:11 больше не ждете немедленно либерализации
16:14 быстрейший консервации страшнейший
16:16 потрите зация замыкание всех и сразу для
16:18 гармонизации нет нет нет нет нет вы
16:22 просто философской понимаете что это
16:24 просто течение времени это событие будет
16:26 заменяться другим и все еще будет
16:28 происходить десятки раз как в латинской
16:30 америке и это большое приключение то
16:33 трах-тарарах the boom boom boom
16:35 то но пасаран villa libertad это просто
16:39 большое латиноамериканское приключение
16:44 [музыка]
17:13 все-таки есть впереди кризис на наверно
17:16 подумай как от него защититься у меня
17:18 получилось пятна вправил мы не готовимся
17:21 кризисом живем но все-таки краешком
17:23 сознания помним они будут лучше сегодня
17:27 жить так чтобы в кризис не кается вот
17:29 правило первое
17:30 максим мобильности самая высокая цена
17:34 самого себя на рынке труда и независимые
17:37 источники доходов это первое второе
17:41 максимум выносливость и сырой
17:44 это понятно пока тренд один сокращение
17:48 социальных обязательств государства
17:51 кризис пропадает стресс все такое мы
17:54 знаем что из него следует
17:56 3 максимум скорости чем крупнее успейте
18:02 стать сегодня
18:03 когда все стабильно тем сложнее вас
18:07 опрокинуть во время кризиса большую
18:10 машину меньше тресет 4 максимум за свой
18:15 счет
18:16 слишком большой кредитный рычаг губит
18:20 семьи здоровья не делайте этого 5
18:26 минимум валют на долгов почему потому
18:29 что мы подвержены кризиса и можно
18:31 предполагать что рублей находится все
18:33 так же на очень длинной траектории
18:37 постепенно восславления
18:38 ну а если кризис это всегда девальвация
18:42 рубля и валютных долги становится как
18:44 правило валютной ловушка мы это видели в
18:47 кризис 2008-го 2000 9 сначала чуть-чуть
18:51 потихонечку и в полной мере в кризис
18:55 2014-го года
18:56 валютные активы полезны
18:59 понятно почему потому что в кризис во
19:02 время девальвация рубля ты вдруг
19:04 понимаешь твои валютные активы стоят
19:06 гораздо больше чем мирные времена
19:08 седьмое семье должно быть резерва
19:12 лучше денежными но не избыточны потому
19:15 что они будут мешать росту но хотя бы на
19:18 год полтора пока вот
19:21 все это развеется даже
19:24 спокойные времена и лучше не иметь дело
19:29 с теми кто обязательно утонет мы всегда
19:32 чувствуем и всегда знаю вот кому не дано
19:37 кто несет за собой повышенные риски не
19:44 связывайтесь с ними пункт 9 не связывать
19:48 себя с обязательствами которых кризис
19:50 нельзя разорвать
19:52 они повиснут на вас кризис очень тяжелым
19:56 грузом 10 не берите на себя
20:01 фиксированных избыточных расходов тех
20:04 расходов который в кризис когда все
20:07 падает нельзя сократить лучше думать об
20:11 этом сейчас
20:12 ну и конечно работать до потери пульса
20:14 искать себя
20:15 мне говорят что но что это за такая
20:18 запад оконная жизнь но знаете если мы
20:23 энергично и если мы в движении
20:25 если мы ищем все время что-то нового
20:29 то об этом можем даже не стоит говорить
20:32 просто стиль жизни
20:34 12 делать стресс-теста что произойдет
20:37 если вот вдруг на 20 на 30 на 40
20:41 процентов для россии это вполне возможно
20:43 что произойдет насколько вы можете
20:47 удержаться на поверхности с точки зрения
20:50 обязательств доходности и ликвидности
20:52 ваших активов способности удерживать ваш
20:56 круг семьи в примерно в том же положении
20:58 и прочее 13
21:01 учитывать риск реформ непопулярных
21:04 запретов замораживания и так далее в
21:07 каждый кризис это обязательно происходит
21:09 мы только что это увидели в отношении
21:12 накопительных схем пенсионного
21:15 страхования крис обычно замораживает
21:18 выдачи на лично замораживанием позиции
21:21 любит приложить вот те потери которые
21:23 происходят во время кризиса население на
21:26 вкладчиков и так далее что будет если на
21:29 обращение наличных долларов будут
21:32 внесены ограничения что собственно
21:34 говоря бывает да бывает во время
21:37 кризисов о чем у нас тоже шла речь в
21:39 общем нужно думать о том что произойдет
21:44 если мы все вдруг попадем в мини
21:48 благоприятную регулятивную среду или
21:50 будет ограничений например движения по
21:53 счет капитал
21:54 мы до сих пор удерживались удерживались
21:57 вот эти четыре очень яркие вспышки
22:00 кризис на которые были у в истории
22:04 современной истории россии
22:05 мы удерживаясь от видения в расширенных
22:09 тяжелых ограничений но жизнь на
22:11 сподвигает все время все более peugeot и
22:16 регулятивные нагрузки мы видим как шаг
22:19 за шагом все время зачеркивается
22:21 какая-то очередная
22:23 беленькая клеточка мы видим как
22:27 российская экономическая система
22:29 готовится в чрезвычайным ситуациям
22:31 это будет введение более жестких
22:33 ограничений давайте об этом думать
22:35 конечно же лучше это правило 14 не
22:40 допускать слишком высокие концентрации
22:42 рисков
22:43 кредитного процент но валютного
22:46 рыночного рынка ликвидности
22:48 операционного давайте об этом просто
22:51 думать ну и что и последнее это приятно
22:55 и это хорошо и для мирных
22:57 времен кризис выживать связями чем
23:01 больше возможности чем больше эта сетка
23:04 связи чем больше обмена услугами
23:08 способности друг друга подержать тем
23:11 спокойнее вы будете себя чувствовать
23:13 следующий финансовый кризис и тогда то
23:16 что тут за вас
23:19 то затон чтобы следующий финансовый
23:23 кризис
23:24 бы были готовы энергичны
23:29 его спокойно переживали чтобы мы сегодня
23:33 жили полной жизнью
23:35 получали удовольствие но все таки все
23:39 таки были предусмотрительны и думали о
23:43 том что жизнь волатильна мы живем в
23:49 экономике с а чего высокой техникой и
23:52 давайте будем готовы к тому чтобы с
23:58 удовольствием в достоинством и полной
24:01 энергии
24:02 пережить и другие времена за вас за
24:06 удачу и
24:07 с большое латиноамериканское приключения
24:10 которую мы существую хотите
24:13 познакомиться со своими установками о
24:15 деньгах и поменять их на реалистичные
24:17 не знаете что мешает жить в достатке и
24:20 мечтаете открыть для себя законы денег и
24:22 времени желаете научиться использовать
24:24 эти законы себе во благо стремитесь дать
24:27 вашим детям знания о правильном
24:29 обращении с деньгами хотите овладеть
24:31 практическими приемами экономии и
24:34 правильному шопингу тогда этот видеокурс
24:37 именно для вас бюро
24:39 м quarter запускает новый проект который
24:42 ответит на все ваши вопросы
24:44 психолог бизнес-коуч автор книги люди
24:47 которые играют в деньги и деньги в
24:50 которые играют люди
24:52 юлия лукашенко прояснит вам нюансы
24:55 прикладной экономики проект стартует 10
24:59 декабря регистрируйтесь на курс
25:01 управления деньгами по ссылке под этим
25:03 видео
25:05 [музыка]